Разное

Актив комфорт: Актив-Комфорт, управляющая компания в Кирове на Розы Люксембург, 86в — отзывы, адрес, телефон, фото — Фламп

26.10.1997

Содержание

Матрас Комфорт Актив

Семизональный блок «Pocket Spring», термовойлок, кокосовое волокно 10мм, ППУ 20мм, ткань ТРИКОТАЖ , стеганая с полиэфирным волокном

300 г/м.кв. и 5 мм ППУ.

Сетка 3-D. Высота 23 см.

Ортопедический матрас повышенной комфортности. Использование семизонального блока независимых пружин с разделением на зоны давления позволяет наиболее равномерно повторить контуры Вашего тела. Формирование зон пружинного блока осуществляется за счет изменения диаметра проволоки, повышая тем самым анатомические свойства матраса и создавая оптимальный комфорт при его использовании.

Габариты
Длина, см от 195 до 220 см
Ширина, см от 80 до 180 см
Высота, см 23 см
Основные характеристики
Чехол трикотаж
Особенности конструкции
Степень жесткости средняя
Основа пружинный блок «Pocket Spring» семизональный
Макс. вес на спальное место до 130 кг

Наш интернет-магазин Mebelkuz.ru — это интернет-витрина российского производителя и поставщика мебели для дома ТД «Кузьминки мебель». На сайте представлена продукция, которую можно приобрести. Часть товара находится в наличии в наших салонах, часть — изготавливается под заказ из выбранных вами тканей и фурнитуры. На сайте можно сделать предварительный заказ, а так же получить консультацию по цене, габаритам, комплектации и сроках изготовления. С полным ассортиментом предлагаемых изделий, мебельных тканей и фурнитуры вы можете ознакомиться в наших салонах. 

Оформить заказ можно:

— через сайт, положив товар в корзину или через кнопку «Быстрый заказ»;

— по телефону через наш Call-центр: +7 (495) 788-88-50;

— по электронной почте: [email protected];

— заказать обратный звонок через форму на сайте.

На все вопросы по нашей мебели вам ответят консультанты по телефону: +7 (495) 788-88-50.

Адреса  салонов: 

— г. Москва, Сормовский проезд, д. 11, стр. 3

— Московская область, городской округ Люберцы, ПГТ Октябрьский, ул. Школьная, дом 4.

ООО «АКТИВ-КОМФОРТ», г. Киров, ИНН 4345420081, контакты, реквизиты, финансовая отчётность и выписка из ЕГРЮЛ


Контактная информация неактуальна?

Редактировать

Юридический адрес

610005, Кировская область, г. Киров, ул. Розы Люксембург, д. 86В

Показать на карте
Код ОКОГУ 4210014

Организации, учрежденные юридическими лицами или гражданами, или юридическими лицами и гражданами совместно

Код ОКОПФ 12300

Общества с ограниченной ответственностью

Код ОКФС 16

Частная собственность

Код ОКАТО 33401364000

Октябрьский

Код ОКТМО 33701000001

г Киров

Регистрация в ФНС

Регистрационный номер 1154350000936 от 15 июля 2015 года

Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №14 по Кировской области

Регистрация в ПФР

Регистрационный номер 053001119197 от 17 июля 2015 года

Государственное учреждение- Отдел Пенсионного фонда Российской Федерации в Ленинском районе г. Кирова

Регистрация в ФСС

Регистрационный номер 434509878443001 от 17 июля 2015 года

Государственное учреждение — Кировское региональное отделение Фонда социального страхования Российской Федерации

  • Юридические лица 1
+ ещё 10

Финансовая отчётность ООО «АКТИВ-КОМФОРТ» согласно данным ФНС и Росстата за 2014–2020 годы

  • Выручка
  • Чистая прибыль
  • Капитал

Финансовые результаты за 2020 год
Выручка Чистая прибыль Капитал

125,3 млн ₽

1,8 млн ₽

47,7 млн ₽

Бухгалтерская отчётность за все доступные периоды

Показатели финансового состояния за 2020 год

  • Коэффициент автономии (финансовой независимости) 0.54
  • Коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами 0.54
  • Коэффициент покрытия инвестиций 0.54
  • Коэффициент текущей ликвидности 2.17
  • Коэффициент быстрой ликвидности 2.17
  • Коэффициент абсолютной ликвидности 1.35
  • Рентабельность продаж 1.4%
  • Рентабельность активов 2.0%
  • Рентабельность собственного капитала 3.7%
Сравнительный финансовый анализ за 2020 годНОВОЕ

Уплаченные ООО «АКТИВ-КОМФОРТ» – ИНН 4345420081 – налоги и сборы за 2020 год

Страховые взносы на обязательное медицинское страхование работающего населения, зачисляемые в бюджет Федерального фонда обязательного медицинского страхования 916 тыс. ₽
Страховые взносы на обязательное социальное страхование на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством 335,3 тыс. ₽
Налог на добавленную стоимость 6,7 млн ₽
Страховые и другие взносы на обязательное пенсионное страхование, зачисляемые в Пенсионный фонд Российской Федерации 3,3 млн ₽
Итого 11,3 млн ₽
  • По руководителю 3
  • По учредителю 9

Руководитель ООО «АКТИВ-КОМФОРТ» также является руководителем или учредителем 3 других организаций

ООО «АКВА-ДСК»
610040, Кировская область, г. Киров, ул. Павла Корчагина, д. 225, кв. 8
Управление эксплуатацией жилого фонда за вознаграждение или на договорной основе
Торхов Сергей Александрович
ООО «ВОДОСНАБЖЕНИЕ»
610040, Кировская область, г. Киров, ул. Павла Корчагина, д. 225, к.а
Забор, очистка и распределение воды
Торхов Сергей Александрович
ООО «БЦ»
610014, Кировская область, г. Киров, ул. Сурикова, д. 29, помещ. 1001
Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Торхов Сергей Александрович

Учредитель ООО «АКТИВ-КОМФОРТ» также является руководителем или учредителем 9 других организаций

ООО «УК «ЖИЛИЩНИК»
650056, Кемеровская область — Кузбасс, г. Кемерово, ул. Волгоградская, д. 45, к.а
Управление эксплуатацией жилого фонда за вознаграждение или на договорной основе
АО «ДСГ УРАЛ»
ООО «УК ЖИЛИЩНЫЙ СТАНДАРТ»
625002, Тюменская область, г. Тюмень, ул. Комсомольская, д. 57, этаж 3
Управление эксплуатацией жилого фонда за вознаграждение или на договорной основе
АО «ДСГ УРАЛ»
ООО «УК «РАДУГА»
650002, Кемеровская область — Кузбасс, г. Кемерово, пр-т Шахтеров, д. 75, подв. 1
Управление эксплуатацией жилого фонда за вознаграждение или на договорной основе
АО «ДСГ УРАЛ»
+ ещё 6

Согласно данным ЕГРЮЛ от ФНС, ООО «АКТИВ-КОМФОРТ» имеет 1 лицензию

Виды лицензируемой деятельности
Осуществление предпринимательской деятельности по управлению многоквартирными домами, с учетом особенностей лицензирования предпринимательской деятельности по управлению многоквартирными домами, установленных Жилищным кодексом Российской Федерации 1
  • Заказчик 0
  • Поставщик 53
Тип Количество Общая сумма
94-ФЗ
44-ФЗ
223-ФЗ
Тип Количество Общая сумма
94-ФЗ
44-ФЗ 53 5,2 млн ₽
223-ФЗ

Согласно данным ФГИС «Единый Реестр Проверок», с 2015 года в отношении ООО «АКТИВ-КОМФОРТ» было инициировано 378 проверок

109 без нарушений
148 выявлены нарушения
121 результатов ещё нет

Последняя проверка

Внеплановая выездная проверка № 432201586718 от 8 февраля 2022 года

Проверку проводит Государственная жилищная инспекция Кировской области

Выявлены нарушения

Согласно данным картотеки арбитражных дел, в арбитражных судах РФ было рассмотрено 201 судебное дело с участием ООО «АКТИВ-КОМФОРТ»

138 в роли истца
63 в роли ответчика

Последнее дело

Экономические споры по гражданским правоотношениям

Истец

Ответчик

Похожие компании

Матрас ProSon Active Comfort M

Производственная компания Орматек — один из лидеров отрасли товаров для сна и отдыха. Заслуженный и признанный производитель отличных матрасов, мебели и аксессуаров для сна, компания Орматек выпускает продукцию превосходного качества, благодаря чему так популярна и востребована среди покупателей. Первый продукт компании «Орматек» выпустился с нового завода, открывшегося в 2001 году. С тех пор ежегодно компания Орматек ежегодно наращивала объемы и ассортимент выпускаемых товаров. На сегодняшний день фабрика матрасов Орматек входит в топ лидеров по количественному и качественному выпуску изделий для сна и отдыха. Фабрика имеет собственные производственные мощности по выпуску комплектующих для своих изделий, таких как пружинные блоки, мебельные материалы и многое другое. Самый широкий ассортимент мягких интерьерных кроватей Орматек и мебели для спальни, матрасы высочайшего качества и аксессуары для сна. Производство оснащено по последнему слову техники, позволяет индивидуально подходить к выпуску каждого изделия. Вся продукция сертифицирована и прошла испытания в лабораториях производителя, используются комплектующие только лучших фабрик-партнеров. Производственная база и основной складской комплекс располагаются в центральном регионе в г. Иваново. Управляющая компания и центральный офис продаж находится в г. Москва. Кровати и матрасы фабрики Орматек можно без проблем купить с доставкой по всей России, поскольку с 2006 года компания расширяет географию своих представительств по РФ. 

Полноценные подразделения компании работают в таких городах, как Санкт Петербург (СПб), Казань, Нижний Новгород, Екатеринбург, Саратов, Самара, Волгоград, Сургут, Красноярск, Новосибирск, Тюмень, Уфа, Ростов-на-Дону, Краснодар, Воронеж, Челябинск и другие. Поэтому купить кровати и матрасы Орматек с прямой и бесплатной доставкой очень удобно. Со своих складов по России Орматек сформировал широкую сеть направлений доставки, каждое подразделение отвечает за свой регион. Благодаря этому мы можем организовать бесплатную доставку в регионы: Москва и Московская область, Санкт-Петербург (СПб) и Ленинградская область, Барнаул и Алтайский край, Омск и Омская область, Волгоград и Волгоградская область, Пенза и Пензенская область, Воронеж и Воронежская область, Пермь и Пермский край, Владимир и Владимирская область, Ростов-на-Дону и Ростовская область, Екатеринбург и Свердловская область, Рязань и Рязанская область, Иваново и Ивановская область, Самара и Самарская область, Ижевск и Удмуртская Республика, Саратов и Саратовская область, Казань и Республика Татарстан, Ставрополь и Ставропольский край, Калуга и Калужская область, Сургут и Ханты-Мансийский автономный округ, Кемерово и Кемеровская область, Тверь и Тверская область, Кострома и Костромская область, Томск и Томская область, Красноярск и Красноярский край, Тула и Тульская область, Краснодар и Краснодарский край, Тюмень и Тюменская область, Липецк и Липецкая область, Уфа и Республика Башкортостан, Нижний Новгород и Нижегородская область, Саранск и Республика Мордовия, Чебоксары и Чувашская Республика, Челябинск и Челябинская область, Новосибирск и Новосибирская область, Ярославль и Ярославская область, Курск и Курская область, Белгород и Белгородская область, Вологда и Вологодская область, Брянск и Брянская область, Архангельск и Архангельская область и многие другие.    

Широко распространенная розничная сеть способствует отлаженной работе всех служб и отделов, предлагаются максимально короткие сроки поставки, длительная гарантия, беспроблемное решение гарантийных и постгарантийных вопросов. Орматек по праву имеет репутацию самого развитого производителя мебели для спальни в своей отрасли.

Матрас ProSon Active Comfort M — коллекция ProSon Original — матрас симметрично средней жесткости на блоке EVS500SS TPS правильно распределяет нагрузку на позвоночник, наполнитель бикокос на основе натурального кокосового волокна (1см) придает матрасу упругость, а ячеистая поверхность создает приятный массажный эффект, позволяя расслабиться во время сна. По бокам матрас усилен коробом из ППУ высокой плотности. Комфортный независимый пружинный блок пружин обеспечивает направленную поддержку тела, позволяет равномерно распределить нагрузки по всей горизонтальной поверхности и оптимально воздействовать на различные участки тела. В блоке на спальное место приходится 512 пружин, каждая пружина имеет форму бочонка, помещена в тканевый чехол и работает независимо от соседней. Блок может выдерживать постоянные нагрузки без потери своих свойств. Блок обеспечивает надежную поддержку тела, исключает эффект «гамака». Производителем пройдена сертификация по европейскому экологическому стандарту качества OEKO-TEX, тем самым подтверждена высокая экологическая безопасность выпускаемой продукции. Высота матраса 23 см. 

Состав матраса ПроСон Актив Комфорт М: 

— Ячеистый Ortofoam — 2 см

— Бикокос — 1 см 

— Спанбонд — 1 мм

— Основа матраса — независимый пружинный блок EVS500SS TPS — плотность пружин в блоке — 256 шт. на м2, каждая пружина помещена в отдельный чехол из спанбонда и физически не связана с соседней, чехлы скреплены между собой. Высота блока 14 см, диаметр проволоки 1,8 мм. 

— Спанбонд — 1 мм

— Бикокос — 1 см 

— Ячеистый Ortofoam — 2 см

— Чехол матраса — Трикотаж Original, белый трикотаж с нежным рисунком, простеганый на высокообъемном волокне плотностью 250гр/м2 и дополнительном слое ортофом 5мм


Используемые материалы: 

Ячеистый Ortofoam — современный экологически чистый пенный наполнитель с фигурной резкой в виде ячеек. Ячеистая структура способствует циркуляции воздуха внутри матраса, обладает высокими ортопедическими свойствами. Ортофоам с микромассажным эффектом обеспечивает правильную циркуляцию крови, нормализует тонус и восстанавливает кровообращение в мышцах, что способствует максимальному расслаблению. Рельефный слой обеспечивает бережное растяжение позвоночника, разгружая межпозвоночные диски, замедляет старение кожи за счет массажного эффекта. Преимущества материала: недорогая цена, высокая устойчивость к деформации, антиаллергенность, отсутствие посторонних запахов, не подвержен бактериальному воздействию, не задерживает влагу, хорошо проветривается. В состав Ortofoam входят только безопасные компоненты, не вызывающие аллергию. За счет высокой прочности при длительной эксплуатации Ortofoam не крошится, не выделяет пыли и других вредных веществ. 

Бикокос (биококос) — смешанный материал, состоящий из полиэфирных волокон, соединенных с натуральным кокосовым волокном. Как правило, смешивание производится в пропорции 50 на 50. Обладая прочностью и износостойкостью кокосовой койры, имеет сравнительно недорогую цену за счет использования синтезировнных материалов. Сохраняет в себе преимущества натуральных компонентов и долговечность искусственных добавок. Не имеет посторонних запахов, хорошо проводит тепло, не задерживает влагу и устойчив к появлению постельных насекомых. Имеет высокую разрывную нагрузку.

 

 

Спанбонд — нетканный изоляционный материал, используется для прокладки между пружинным блоком и настилочными слоями для избежания трения и быстрого износа материалов. Также используется при изготовлении чехлов для пружин в независимых пружинных блоках. Устойчив к постоянным нагрузкам, истиранию, не рвется, не разрушается, хорошо проводит воздух, не задерживает влагу, не изменяет свойств и жесткости настилочных слоев матраса.

 

ООО «АКТИВ-КОМФОРТ» — г. Киров — ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «АКТИВ-КОМФОРТ»

Виды деятельности

Основной
68.32.1 Управление эксплуатацией жилого фонда за вознаграждение или на договорной основе
Дополнительные
43.31 Производство штукатурных работ
43.32 Работы столярные и плотничные
43.33 Работы по устройству покрытий полов и облицовке стен
43.34 Производство малярных и стекольных работ
43.39 Производство прочих отделочных и завершающих работ
46.73 Торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием
46.90 Торговля оптовая неспециализированная
47.19 Торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах
47.52.7 Торговля розничная строительными материалами, не включенными в другие группировки, в специализированных магазинах
68.10 Покупка и продажа собственного недвижимого имущества
68.10.1 Подготовка к продаже собственного недвижимого имущества
68.20 Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
68.31 Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
68.32 Управление недвижимым имуществом за вознаграждение или на договорной основе
69.10 Деятельность в области права
69.20 Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
82.99 Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Фурнитура Winkhaus Activ Comfort — проветривание без сквозняков

Достаточно лишь повернуть ручку — и оконная створка выдвинется на 6 мм параллельно раме. Окно снаружи выглядит как закрытое. Тем временем, по всему периметру створки образуется минимальный зазор, обеспечивающий квартире естественный режим проветривания без сквозняков. Противовзломность в таком положении столь же высока, как и при полностью закрытом окне.

Ключевым преимуществом фурнитуры activPilot Comfort является функция безопасного щелевого проветривания с помощью смещения створки по всему периметру оконной рамы на 6 миллиметров. Окно, оснащенное системой PADK, позволяет комфортно проветривать помещение, обеспечивая здоровый микроклимат, экономию энергии и защиту от дождя и шума. Более того, створка, находящаяся в положении проветривания, сохраняет высокие противовзломные свойства. Дополнительным преимуществом activPilot Comfort является положение ручки, которое не указывает на режим вентиляции, снижая тем самым вероятность визита злоумышленников. 

Такое решение мы рекомендуем использовать в частных домах, многоэтажных зданиях, так же на объектах социального значения – больницах, школах, детских садах.

Существует три разных вида фурнитуры activPilot Comfort в зависимости от комплектации:

  1. Фурнитура Comfort Prestige — 
  2. Фурнитура Comfort
  3. Фурнитура Comfort Лайт

Характеристики Фурнитура Comfort Prestige Фурнитура Comfort Фурнитура Comfort Лайт
Антивзлом
(наличие противовзломных
пластин)

Есть

наличие антивзломных ответных планок 

по всему периметру оконной рамы

антивзломные свойства сохраняются как 

при закрытом положении окна, так

и при проветривании с параллельным 

смещением сворки

Есть

наличие антивзломных ответных планок
по всему периметру оконной рамы

антивзломные свойства сохраняются как
при закрытом положении окна и
частично в режиме проветривания

Нет

наличие стандартных (не антивзломных)
ответных планок по периметру
оконной рамы

Микролифт*/Блокада поворота
ручки**
Есть Есть Нет
Открывание: положение «поворотное» Есть Есть Есть
Открывание: положение «откидное» Есть Есть Нет
Открывание: положение
«проветривание  по периметру»
Есть Есть Есть

*Микролифт — механизм, который создает дополнительную опору для окна, тем самым защищая его от провисания створки.

**Блокада поворота ручки — элемент, который выполняет функцию блокировки поворота ручки в открытом положении окна. Он не допускает «выпадения» створки, если Вы пытаетесь перевести ручку из положения поворота в положение наклона на уже открытом окне, в результате чего створка выходит из зацепления в месте верхней петли.


activ: Обновленный тарифный план «Комфорт+» — simka.kz

Весеннее обновление от Activ

29 марта встречайте обновленную линейку тарифных планов «Комфорт+», которую мы разработали специально для вас и ваших смартфонов. Почему «Комфорт+»?

  • Это безлимитные минуты для звонков на абонентов Kcell и Activ. Нас — почти 10 миллионов, каждому можно звонить бесконечное число раз.
  • Еще больше интернета! Теперь в тарифные планы включено от 5GB до 20GB. Просто подберите тот, с которым вам комфортно.
  • Столько же трафика вы получаете в виде бонуса* для просмотра 35 каналов мобильного телевидения (пакет «Стартовый») с нашим уникальным приложением Mobi TV! Смотрите любимые каналы, где угодно: в дороге, в очереди, в перерывах между учебой или работой. Возможно даже с нескольких устройств! Подробнее о Mobi TV.
  • Не теряйте неиспользованный в текущем месяце трафик, переносите его остатки на следующие 30 дней с акцией «Перенос остатков интернет-трафика».
  • В тарифные планы включены пакеты минут на других сотовых операторов РК
  • 100 SMS внутри сети дают вам возможность высылать сообщения на абонентов Kcell и Activ, если они не находятся в интернете.

Мы уверены, что с новыми «Комфортами+» вы станете еще мобильнее, успешнее в общении с друзьями и близкими.

Также со 2 апреля 2018 года тарифные планы «Комфорт XS», «Комфорт S», «Комфорт M», «Комфорт L», «Комфорт XL» будут недоступны для подключений. Если вы уже подключены на один из этих тарифных планов, он будет действовать до его полного упразднения или до тех пор, пока вы не смените тарифный план на другой, например, один из новых «Комфорт+».

Живите в общении и оставайтесь он-лайн вместе с Activ!

Ваш Activ

* Срок проведения акции «Комфорт+ с ТВ» — до 31.08.2018г.
Дополнительный объем мобильного интернет-трафика для просмотра каналов ТВ пакета «Стартовый» в рамках сервиса Mobi TV по акции «Комфорт + с ТВ» доступен только при условии списания абонентской платы по тарифному плану. В рамках акции «Комфорт + с ТВ» доступ к ТВ пакету «Стартовый» без абонентской платы за указанный пакет сервиса Mobi TV возможен только при условии списания абонентской платы по тарифному плану. Сервис Mobi TV доступен при наличии сети Интернет.

Visual Comfort & Co. объявляет о стратегических инвестициях от Goldman Sachs Asset Management и Leonard Green & Partners

Дополнительный капитал ускорит рост лидера рынка декоративного и архитектурного освещения

НЬЮ-ЙОРК, НЬЮ-ЙОРК. (8 июня 2021 г.) — Visual Comfort & Co. («VCC»), главный ресурс авторского дизайнерского освещения, объявил сегодня о стратегических инвестициях от Goldman Sachs Asset Management и Leonard Green & Partners, L.P. («LGP») вместе со своим существующим инвестиционным партнером AEA Investors. Инвестиции позволят Visual Comfort & Co. еще больше укрепить свои лидирующие позиции в качестве выдающегося в отрасли фирменного ресурса для декоративного и архитектурного освещения и потолочных вентиляторов. Энди Сингер, основавший бизнес в 1987 году, продолжит работу в своем нынешнем качестве генерального директора и будет руководить общей стратегией роста компании.

«Наша компания получила большую выгоду во время нашего сотрудничества с AEA, и мы рады продолжить наше сотрудничество с такими доверенными консультантами», — сказал г-н.Певица. «Точно так же нам посчастливилось приветствовать LGP и Goldman Sachs в качестве дополнительных партнеров и рассчитываем на их поддержку, когда мы выводим семейство брендов Visual Comfort & Co. на новые высоты по всему миру. Мы убеждены, что лучшее еще впереди, поскольку мы объединяем выдающийся опыт и знания наших партнеров по капиталу, чтобы опираться на наш прочный фундамент».

Visual Comfort & Co. создала семейство брендов в 2017 году путем объединения с Generation Brands, объединив две ведущие платформы в индустрии освещения.Слияние объединило дополняющие друг друга сильные стороны каждой компании, чтобы обслуживать своих клиентов в любом стиле, сфере применения и бюджете с помощью полного ассортимента декоративного и архитектурного освещения и потолочных вентиляторов. Отношения компании с дизайнерами и уникальная многоканальная модель, включая ее специального партнера по перепродаже Circa Lighting, обеспечивают прочную связь с ключевыми влиятельными лицами и потребителями на протяжении всего пути к покупке.

Крис Галашан, партнер LGP, сказал: «Мы рады поддержать Visual Comfort & Co.на их стратегическую эволюцию. Мы инвестируем в компании, которые выигрывают за счет людей, имеют дифференцированную культуру и являются лидерами рынка с множеством способов роста — и VCC является прекрасным примером».

Николь Эгнью, партнер направления прямых инвестиций в Goldman Sachs Asset Management, добавила: «Мы считаем, что наши инвестиции являются важным подтверждением силы бизнеса, и надеемся на сотрудничество с лучшей в своем классе управленческой командой, которая поможет ускорить рост, чтобы создать ведущую силу в мировой индустрии освещения.

«Мы очень рады продолжить наше сотрудничество с Энди и остальными членами управленческой команды, чтобы развить достигнутый ими успех, — сказал Брайан Хостери, генеральный директор AEA Investors. «Visual Comfort & Co. представляет собой уникальную и дифференцированную модель в индустрии освещения и имеет значительный потенциал для дальнейшего роста и создания ценности».

Сделка подлежит обычным условиям закрытия, включая необходимые разрешения регулирующих органов, и ожидается, что она будет закрыта в третьем квартале 2021 года.

Harris Williams and Barclays выступали финансовыми консультантами Visual Comfort & Co. и AEA Investors, а Fried, Frank, Harris, Shriver & Jacobson LLP оказывали юридические услуги. Simpson Thatcher & Bartlett LLP консультирует Goldman Sachs Asset Management. Latham & Watkins LLP выступает в качестве юридического консультанта LGP.

О VISUAL COMFORT & CO.
С 1987 года компания Visual Comfort & Co. является ведущим поставщиком фирменного дизайнерского освещения.На протяжении почти 30 лет компания Visual Comfort & Co. производит светильники с одними из самых влиятельных имен в области дизайна, используя натуральные материалы исключительного качества и характерную живую отделку, нанесенную вручную. Visual Comfort & Co. предлагает широкий ассортимент осветительных приборов, отличающихся выдающимся дизайном, который является синонимом высокого стиля и функциональности.

ОБ AEA INVESTORS LP
AEA Investors LP была основана в 1968 году семьей Рокфеллеров, Меллона и Гарримана и С.G. Warburg & Co. в качестве частного инвестиционного инструмента для избранной группы промышленных семейных офисов со значительными активами. AEA имеет выдающуюся глобальную сеть, созданную за многие годы, в которую входят ведущие промышленные семьи, руководители предприятий и лидеры; многие из которых инвестируют в AEA в качестве активных индивидуальных инвесторов и / или входят в советы директоров ее портфельных компаний или выступают в других консультационных функциях. Сегодня около 100 специалистов по инвестициям AEA работают по всему миру с офисами в Нью-Йорке, Коннектикуте, Сан-Франциско, Лондоне, Мюнхене и Шанхае.Фирма управляет фондами, которые имеют более 15 миллиардов долларов инвестированного и выделенного капитала, включая выкуп заемных средств компаний среднего рынка и компаний малого бизнеса, а также мезонинные и старшие долговые инвестиции.

О GOLDMAN SACHS ASSET MANAGEMENT
Goldman Sachs Asset Management является основным инвестиционным подразделением Goldman Sachs Group, Inc. (NYSE: GS). Мы предоставляем инвестиционные и консультационные услуги некоторым ведущим мировым учреждениям, финансовым консультантам и частным лицам.Мы инвестируем на государственных и частных рынках через одну инвестиционную платформу мирового класса с активами на сумму более 2 триллионов долларов США под контролем. Goldman Sachs, основанный в 1869 году, является ведущим мировым финансовым институтом, предоставляющим финансовые услуги в области инвестиционно-банковских услуг, ценных бумаг, управления инвестициями и потребительского банкинга большой и диверсифицированной клиентской базе. Посетите www.gsam.com для получения дополнительной информации. Подпишитесь на нас в LinkedIn.

О LGP
LGP — ведущая компания, занимающаяся частными инвестициями, основанная в 1989 году и базирующаяся в Лос-Анджелесе.Фирма сотрудничает с опытными управленческими командами и часто с учредителями, чтобы инвестировать в лидирующие на рынке компании. С момента создания LGP инвестировала в более чем 100 компаний в форме традиционных выкупов, сделок с переходом в частную собственность, рекапитализации, акций роста и выборочных позиций в акционерном капитале и долговых обязательствах. Фирма в первую очередь ориентируется на компании, предоставляющие услуги, включая потребительские, деловые и медицинские услуги, а также розничную торговлю, дистрибуцию и промышленные предприятия. С момента основания LGP привлекла более 40 миллиардов долларов выделенного капитала.

КОНТАКТЫ:

Visual Comfort & Co., Джо Миллер, финансовый директор | Начальник штаба, 847.410.4547, [email protected]

 

 

Visual Comfort & Co. объявляет о стратегических инвестициях от Goldman Sachs Asset Management и Leonard Green & Partners

НЬЮ-ЙОРК (NEW YORK), 8 июня 2021 г. /PRNewswire/ — Visual Comfort & Co. («VCC»), ведущий ресурс авторского дизайнерского освещения, объявил сегодня о стратегических инвестициях Goldman Sachs Asset Management и Leonard Green & Partners, L.P. («LGP») вместе со своим существующим инвестиционным партнером AEA Investors. Инвестиции позволят Visual Comfort & Co. еще больше укрепить свои лидирующие позиции в качестве выдающегося поставщика фирменных товаров для декоративного и архитектурного освещения и потолочных вентиляторов. Энди Сингер, основавший компанию в 1987 году, продолжит работу в своем нынешнем качестве генерального директора и будет руководить общей стратегией роста компании.

«Наша компания получила большую выгоду за время нашего сотрудничества с AEA, и мы рады продолжить наше сотрудничество с такими доверенными консультантами», — сказал г-н.Певица. «Точно так же нам повезло приветствовать LGP и Goldman Sachs в качестве дополнительных партнеров и рассчитываем на их поддержку, поскольку мы строим семейство брендов Visual Comfort & Co. на новые высоты по всему миру. Мы убеждены, что лучшее еще впереди поскольку мы объединяем выдающийся опыт и знания наших партнеров по капиталу, чтобы построить нашу прочную основу».

Visual Comfort & Co. создала семейство брендов в 2017 году путем объединения с Generation Brands, объединив две ведущие платформы в индустрии освещения.Слияние объединило дополняющие друг друга сильные стороны каждой компании, чтобы обслуживать своих клиентов в любом стиле, сфере применения и бюджете с помощью полного ассортимента декоративного и архитектурного освещения и потолочных вентиляторов. Отношения компании с дизайнерами и уникальная многоканальная модель, включая ее специального партнера по перепродаже Circa Lighting, обеспечивают прочную связь с ключевыми влиятельными лицами и потребителями на протяжении всего пути к покупке.

Крис Галашан, партнер LGP, сказал: «Мы рады поддержать Visual Comfort & Co.на их стратегическую эволюцию. Мы инвестируем в компании, которые выигрывают за счет людей, имеют дифференцированную культуру и являются лидерами рынка с множеством способов роста — и VCC является прекрасным примером». 

Николь Агнью, партнер направления прямых инвестиций в Goldman Sachs Asset Management, добавила: «Мы считаем, что наши инвестиции являются важным подтверждением силы бизнеса, и надеемся на сотрудничество с лучшей в своем классе командой менеджеров, которая поможет ускорить рост, чтобы создать ведущую силу в мировой индустрии освещения.»

«Мы очень рады продолжить наше сотрудничество с Энди и остальными членами управленческой команды, чтобы развить достигнутый ими успех, — сказал Брайан Хостери, генеральный директор AEA Investors. «Visual Comfort & Co. представляет собой уникальную и дифференцированную модель в индустрии освещения и имеет значительный потенциал для дальнейшего роста и создания ценности».

Сделка подлежит обычным условиям закрытия, включая необходимые разрешения регулирующих органов, и ожидается, что она будет закрыта в третьем квартале 2021 года.

Harris Williams and Barclays выступали финансовыми консультантами Visual Comfort & Co. и AEA Investors, а Fried, Frank, Harris, Shriver & Jacobson LLP оказывали юридические услуги. Simpson Thatcher & Bartlett LLP консультирует Goldman Sachs Asset Management. Latham & Watkins LLP выступает в качестве юридического консультанта LGP.

О VISUAL COMFORT & CO.
С 1987 года компания Visual Comfort & Co. является ведущим поставщиком авторского дизайнерского освещения.На протяжении почти 30 лет компания Visual Comfort & Co. производит светильники с одними из самых влиятельных имен в области дизайна, используя натуральные материалы исключительного качества и характерную живую отделку, нанесенную вручную. Visual Comfort & Co. предлагает широкий ассортимент осветительных приборов, отличающихся выдающимся дизайном, который является синонимом высокого стиля и функциональности.

О компании AEA INVESTORS LP
Компания AEA Investors LP была основана в 1968 году семьей Рокфеллеров, Меллонов и Гарриманов и С.G. Warburg & Co. в качестве частного инвестиционного инструмента для избранной группы промышленных семейных офисов со значительными активами. AEA имеет выдающуюся глобальную сеть, созданную за многие годы, в которую входят ведущие промышленные семьи, руководители предприятий и лидеры; многие из которых инвестируют в AEA в качестве активных индивидуальных инвесторов и / или входят в советы директоров ее портфельных компаний или выступают в других консультационных функциях. Сегодня около 100 специалистов по инвестициям AEA работают по всему миру с офисами в Нью-Йорке, Коннектикуте, Сан-Франциско, Лондоне, Мюнхене и Шанхае.Фирма управляет фондами, которые имеют более 15 миллиардов долларов инвестированного и выделенного капитала, включая выкуп заемных средств компаний среднего рынка и компаний малого бизнеса, а также мезонинные и старшие долговые инвестиции.

О GOLDMAN SACHS ASSET MANAGEMENT
Goldman Sachs Asset Management является основным инвестиционным подразделением Goldman Sachs Group, Inc. (NYSE: GS). Мы предоставляем инвестиционные и консультационные услуги некоторым ведущим мировым учреждениям, финансовым консультантам и частным лицам.Мы инвестируем на государственных и частных рынках через одну инвестиционную платформу мирового класса с активами на сумму более 2 триллионов долларов США под контролем. Goldman Sachs, основанный в 1869 году, является ведущим мировым финансовым институтом, предоставляющим финансовые услуги в области инвестиционно-банковских услуг, ценных бумаг, управления инвестициями и потребительского банкинга большой и диверсифицированной клиентской базе. Посетите www.gsam.com для получения дополнительной информации. Подпишитесь на нас в LinkedIn.

О LGP
LGP — ведущая компания, занимающаяся частными инвестициями, основанная в 1989 году и базирующаяся в Лос-Анджелесе.Фирма сотрудничает с опытными управленческими командами и часто с учредителями, чтобы инвестировать в лидирующие на рынке компании. С момента создания LGP инвестировала в более чем 100 компаний в форме традиционных выкупов, сделок с переходом в частную собственность, рекапитализации, акций роста и выборочных позиций в акционерном капитале и долговых обязательствах. Фирма в первую очередь ориентируется на компании, предоставляющие услуги, включая потребительские, деловые и медицинские услуги, а также розничную торговлю, дистрибуцию и промышленные предприятия. С момента основания LGP привлекла более 40 миллиардов долларов выделенного капитала.

Контактный телефон

Джо Миллер – финансовый директор | Начальник штаба
Visual Comfort & Co.
T: 847.410.4547
[электронная почта защищена]

ИСТОЧНИК AEA Investors

Руководство для начинающих по размещению, диверсификации и ребалансировке активов

Даже если вы новичок в инвестировании, вы, возможно, уже знаете некоторые из наиболее фундаментальных принципов надежного инвестирования. Как вы их выучили? Через обычный, реальный жизненный опыт, не имеющий ничего общего с фондовым рынком.

Например, вы когда-нибудь замечали, что уличные торговцы часто продают, казалось бы, не связанные товары, такие как зонты и солнцезащитные очки? Поначалу это может показаться странным. В конце концов, когда человек будет покупать оба товара одновременно? Наверное, никогда — и в этом суть. Уличные торговцы знают, что когда идет дождь, легче продать зонт, чем солнцезащитные очки. А когда солнечно, все наоборот. Продавая оба товара, другими словами, диверсифицируя линейку продуктов, продавец может снизить риск потери денег в любой день.

Если это имеет смысл, у вас есть отличное начало для понимания распределения активов и диверсификации. В этой публикации эти темы будут рассмотрены более полно, а также будет обсуждаться важность периодической перебалансировки.

Начнем с распределения активов.

Распределение активов 101

Распределение активов включает в себя разделение инвестиционного портфеля между различными категориями активов, такими как акции, облигации и денежные средства. Процесс определения того, какое сочетание активов держать в своем портфеле, является очень личным.Распределение активов, которое лучше всего подходит для вас в любой момент вашей жизни, будет во многом зависеть от вашего временного горизонта и вашей способности терпеть риск.

Временной горизонт — Ваш временной горизонт — это ожидаемое количество месяцев, лет или десятилетий, которые вы будете инвестировать для достижения определенной финансовой цели. Инвестор с более длительным временным горизонтом может чувствовать себя более комфортно, беря на себя более рискованные или более волатильные инвестиции, потому что он или она может переждать медленные экономические циклы и неизбежные взлеты и падения наших рынков.Напротив, инвестор, откладывающий деньги на обучение подростка в колледже, скорее всего, возьмет на себя меньший риск, поскольку у него или у нее более короткий временной горизонт.
 
Толерантность к риску — Толерантность к риску – это ваша способность и готовность потерять часть или все ваши первоначальные инвестиции в обмен на более высокую потенциальную прибыль. Агрессивный инвестор или инвестор с высокой толерантностью к риску с большей вероятностью рискует потерять деньги, чтобы получить лучшие результаты. Консервативный инвестор или инвестор с низкой толерантностью к риску склонен отдавать предпочтение инвестициям, которые сохранят его или ее первоначальные инвестиции.Говоря словами известной поговорки, консервативные инвесторы держат «синицу в руке», а агрессивные инвесторы ищут «двое в кустах».

Риск против вознаграждения

Когда дело доходит до инвестирования, риск и вознаграждение неразрывно связаны. Вы, наверное, слышали фразу «нет боли — нет выгоды» — эти слова близки к тому, чтобы подытожить взаимосвязь между риском и вознаграждением. Не позволяйте никому говорить вам обратное: все инвестиции сопряжены с определенной степенью риска. Если вы намереваетесь приобрести ценные бумаги, такие как акции, облигации или взаимные фонды, важно, чтобы вы понимали, прежде чем инвестировать, что можете потерять часть или все свои деньги.

Вознаграждение за принятие на себя риска — это потенциал для большей отдачи от инвестиций. Если у вас есть долгосрочная финансовая цель, вы, скорее всего, заработаете больше денег, тщательно инвестируя в категории активов с более высоким риском, такие как акции или облигации, а не ограничивая свои инвестиции активами с меньшим риском, такими как эквиваленты денежных средств. С другой стороны, инвестирование исключительно в денежные средства может быть целесообразным для достижения краткосрочных финансовых целей.

Варианты инвестиций

Хотя SEC не может рекомендовать какой-либо конкретный инвестиционный продукт, вы должны знать, что существует широкий спектр инвестиционных продуктов, включая акции и взаимные фонды акций, корпоративные и муниципальные облигации, взаимные фонды облигаций, фонды жизненного цикла, биржевые фонды, фонды денежного рынка. , и ты.S. Казначейские ценные бумаги. Для многих финансовых целей инвестирование в акции, облигации и денежные средства может быть хорошей стратегией. Давайте подробнее рассмотрим характеристики трех основных категорий активов.

Акции — Акции исторически имели наибольший риск и самую высокую доходность среди трех основных категорий активов. Как категория активов, акции являются «сильным игроком» портфеля, предлагающим наибольший потенциал для роста. Акции бьют хоум-раны, но также и выбиваются.Волатильность акций делает их очень рискованными инвестициями в краткосрочной перспективе. Например, акции крупных компаний как группы теряют деньги в среднем примерно один раз в три года. И иногда потери были довольно драматичными. Но инвесторы, которые были готовы пережить волатильную доходность акций в течение длительных периодов времени, как правило, были вознаграждены высокими положительными доходами.
 
Облигации — Облигации, как правило, менее волатильны, чем акции, но предлагают более скромную доходность.В результате инвестор, приближающийся к финансовой цели, может увеличить свои вложения в облигации по сравнению с его или ее вложениями в акции, потому что снижение риска владения большим количеством облигаций будет привлекательным для инвестора, несмотря на их меньший потенциал роста. Вы должны иметь в виду, что определенные категории облигаций предлагают высокую доходность, аналогичную акциям. Но эти облигации, известные как высокодоходные или мусорные облигации, также несут более высокий риск.
 
Денежные средства — Денежные средства и их эквиваленты, такие как сберегательные вклады, депозитные сертификаты, казначейские векселя, депозитные счета денежного рынка и фонды денежного рынка, являются самыми безопасными инвестициями, но предлагают самую низкую доходность из трех основных категорий активов.Шансы потерять деньги при инвестициях в эту категорию активов, как правило, крайне низки. Федеральное правительство гарантирует многие инвестиции в денежных эквивалентах. Убытки от инвестиций в негарантированные денежные эквиваленты случаются, но нечасто. Основной проблемой для инвесторов, инвестирующих в денежные эквиваленты, является инфляционный риск. Это риск того, что инфляция будет опережать темпы роста и со временем снизит доходность инвестиций.

Акции, облигации и денежные средства являются наиболее распространенными категориями активов.Это категории активов, которые вы, вероятно, выберете при инвестировании в программу пенсионных сбережений или план сбережений для колледжа. Но существуют и другие категории активов, включая недвижимость, драгоценные металлы и другие товары, а также частные инвестиции, и некоторые инвесторы могут включать эти категории активов в свой портфель. Инвестиции в эти категории активов обычно сопряжены с рисками, специфичными для данной категории. Прежде чем делать какие-либо инвестиции, вы должны понять риски инвестиций и убедиться, что риски подходят для вас.

Почему распределение активов так важно

Включив в портфель категории активов с доходностью инвестиций, которая меняется вверх и вниз в различных рыночных условиях, инвестор может защитить себя от значительных потерь. Исторически сложилось так, что доходность трех основных категорий активов не росла и не падала одновременно. Рыночные условия, которые способствуют хорошей доходности одной категории активов, часто приводят к тому, что другая категория активов имеет среднюю или низкую доходность. Инвестируя более чем в одну категорию активов, вы снизите риск потери денег, а общая доходность вашего портфеля будет более плавной.Если доход от инвестиций в одну категорию активов упадет, вы сможете компенсировать свои потери в этой категории активов за счет более высокой доходности инвестиций в другую категорию активов.

Магия диверсификации. Практика распределения денег между различными инвестициями для снижения риска известна как диверсификация . Выбрав правильную группу инвестиций, вы сможете ограничить свои потери и уменьшить колебания доходности инвестиций, не жертвуя слишком большим потенциальным доходом.

Кроме того, распределение активов важно, поскольку оно оказывает большое влияние на то, достигнете ли вы своей финансовой цели. Если вы не включаете достаточный риск в свой портфель, ваши инвестиции могут не принести достаточно большой доход для достижения вашей цели. Например, если вы копите на долгосрочную цель, такую ​​как выход на пенсию или колледж, большинство финансовых экспертов сходятся во мнении, что вам, вероятно, потребуется включить в свой портфель по крайней мере некоторые акции или взаимные фонды акций. С другой стороны, если вы включаете слишком много риска в свой портфель, деньги для вашей цели могут не оказаться там, когда они вам понадобятся.Например, портфель, в значительной степени состоящий из акций или взаимных фондов акций, не подходит для краткосрочных целей, таких как сбережения на летние каникулы семьи.

С чего начать

Определение подходящей модели распределения активов для достижения финансовой цели — сложная задача. По сути, вы пытаетесь выбрать сочетание активов, которое имеет наибольшую вероятность достижения вашей цели при том уровне риска, с которым вы можете жить. По мере того, как вы приближаетесь к достижению своей цели, вам нужно будет скорректировать набор активов.

Если вы понимаете свой временной горизонт и толерантность к риску, а также имеете некоторый опыт инвестирования, вы можете чувствовать себя комфортно при создании собственной модели распределения активов. В книгах по инвестированию часто обсуждаются общие «эмпирические правила», а различные онлайн-ресурсы могут помочь вам принять решение. Например, хотя SEC не может одобрить какую-либо конкретную формулу или методологию, пенсионная система государственных служащих штата Айова предлагает онлайн-калькулятор распределения активов. В конце концов, вы сделаете очень личный выбор.Не существует единой модели распределения активов, подходящей для каждой финансовой цели. Вам нужно будет использовать тот, который подходит именно вам.

Некоторые финансовые эксперты считают, что определение распределения ваших активов является самым важным решением, которое вы примете в отношении своих инвестиций, и даже более важным, чем отдельные инвестиции, которые вы покупаете. Имея это в виду, вы можете подумать о том, чтобы попросить финансового специалиста помочь вам определить ваше первоначальное распределение активов и предложить корректировки на будущее.Но прежде чем вы наймете кого-либо, чтобы помочь вам с этими чрезвычайно важными решениями, обязательно тщательно проверьте его или ее полномочия и дисциплинарную историю.

Связь между распределением активов и диверсификацией

Диверсификация — это стратегия, которую можно точно описать вечной поговоркой «Не кладите все яйца в одну корзину». Стратегия включает в себя распределение ваших денег между различными инвестициями в надежде, что, если одна инвестиция потеряет деньги, другие инвестиции более чем компенсируют эти потери.

Многие инвесторы используют распределение активов как способ диверсификации своих инвестиций по категориям активов. Но другие инвесторы намеренно этого не делают. Например, инвестирование полностью в акции, если двадцатипятилетний инвестирует на пенсию, или инвестирование полностью в денежные эквиваленты, в случае семейных сбережений на первоначальный взнос за дом, может быть разумным распределением активов. стратегии при определенных обстоятельствах. Но ни одна из стратегий не пытается снизить риск, удерживая различные категории активов.Таким образом, выбор модели распределения активов не обязательно диверсифицирует ваш портфель. Диверсифицирован ли ваш портфель, будет зависеть от того, как вы распределяете деньги в своем портфеле между различными типами инвестиций.

Диверсификация 101

Диверсифицированный портфель должен быть диверсифицирован на двух уровнях: между категориями активов и в пределах категорий активов. Таким образом, в дополнение к распределению ваших инвестиций между акциями, облигациями, денежными эквивалентами и, возможно, другими категориями активов, вам также необходимо распределить свои инвестиции внутри каждой категории активов.Ключевым моментом является определение инвестиций в сегменты каждой категории активов, которые могут работать по-разному в различных рыночных условиях.

Одним из способов диверсификации ваших инвестиций в рамках категории активов является определение и инвестирование в широкий спектр компаний и секторов промышленности. Но часть акций вашего инвестиционного портфеля не будет диверсифицирована, например, если вы инвестируете только в четыре или пять отдельных акций. Вам понадобится по крайней мере дюжина тщательно отобранных отдельных акций, чтобы быть действительно диверсифицированным.

Поскольку достижение диверсификации может быть очень сложной задачей, некоторым инвесторам может быть проще диверсифицировать в рамках каждой категории активов за счет владения взаимными фондами, а не за счет отдельных инвестиций из каждой категории активов. Взаимный фонд — это компания, которая объединяет деньги многих инвесторов и инвестирует деньги в акции, облигации и другие финансовые инструменты. Взаимные фонды позволяют инвесторам владеть небольшой долей многих инвестиций. Например, общий индексный фонд фондового рынка владеет акциями тысяч компаний.Это большая диверсификация для одной инвестиции!

Имейте в виду, однако, что инвестиции в паевые инвестиционные фонды не обязательно обеспечивают мгновенную диверсификацию, особенно если фонд фокусируется только на одном конкретном секторе промышленности. Если вы инвестируете в узконаправленные взаимные фонды, вам может потребоваться инвестировать более чем в один взаимный фонд, чтобы получить желаемую диверсификацию. В рамках категорий активов это может означать рассмотрение, например, фондов акций крупных компаний, а также фондов акций некоторых небольших компаний и международных фондов.Между категориями активов это может означать рассмотрение фондов акций, фондов облигаций и фондов денежного рынка. Конечно, когда вы добавляете больше инвестиций в свой портфель, вы, вероятно, будете платить дополнительные сборы и расходы, что, в свою очередь, снизит доходность ваших инвестиций. Таким образом, вам необходимо учитывать эти затраты при выборе наилучшего способа диверсификации вашего портфеля.

Варианты универсальных покупок — фонды жизненного цикла
 
Чтобы удовлетворить инвесторов, которые предпочитают использовать одну инвестицию для сбережений на определенную инвестиционную цель, например, на пенсию, некоторые компании взаимных фондов начали предлагать продукт, известный как «фонд жизненного цикла». .«Фонд жизненного цикла — это диверсифицированный взаимный фонд, который автоматически переключается на более консервативный набор инвестиций по мере приближения к определенному году в будущем, известному как его «целевая дата». на его или ее конкретной инвестиционной цели.Менеджеры фонда затем принимают все решения о распределении активов, диверсификации и перебалансировке.Определить фонд жизненного цикла легко, потому что его название, скорее всего, относится к его целевой дате.Например, вы можете увидеть фонды жизненного цикла с такими именами, как « Портфель 2015 », « Пенсионный фонд 2030 » или « Цель 2045 ».

Изменение распределения активов

Наиболее распространенной причиной изменения распределения активов является изменение вашего временного горизонта. Другими словами, по мере того, как вы приближаетесь к своей инвестиционной цели, вам, вероятно, потребуется изменить распределение активов. Например, по мере приближения к пенсионному возрасту большинство людей, инвестирующих в пенсионные фонды, владеют меньшим количеством акций и большим количеством облигаций и их эквивалентов.Вам также может потребоваться изменить распределение активов, если изменится ваша устойчивость к риску, финансовое положение или сама финансовая цель.

Но сообразительные инвесторы, как правило, не меняют свое распределение активов на основе относительной эффективности категорий активов — например, не увеличивают долю акций в своем портфеле, когда фондовый рынок на подъеме. Вместо этого они «ребалансируют» свои портфели.

Ребалансировка 101

Ребалансировка возвращает ваш портфель к первоначальному сочетанию распределения активов.Это необходимо, потому что со временем некоторые из ваших инвестиций могут перестать соответствовать вашим инвестиционным целям. Вы обнаружите, что некоторые из ваших инвестиций будут расти быстрее, чем другие. Выполняя перебалансировку, вы гарантируете, что в вашем портфеле не будет чрезмерно выделяться одна или несколько категорий активов, и вы вернете свой портфель к комфортному уровню риска.

Допустим, вы определили, что инвестиции в акции должны составлять 60% вашего портфеля. Но после недавнего роста фондового рынка инвестиции в акции составляют 80% вашего портфеля.Вам нужно будет либо продать некоторые из ваших инвестиций в акции, либо приобрести инвестиции из категории активов с недостаточным весом, чтобы восстановить исходное распределение активов.

При ребалансировке вам также потребуется пересмотреть инвестиции в каждой категории распределения активов. Если какие-либо из этих инвестиций не соответствуют вашим инвестиционным целям, вам необходимо внести изменения, чтобы вернуть их к исходному распределению в категории активов.

Существует три основных способа ребалансировки вашего портфеля:

  1. Вы можете продать инвестиции из категорий активов с избыточным весом и использовать вырученные средства для покупки инвестиций в категории активов с недостаточным весом.
  2. Вы можете приобрести новые инвестиции для категорий активов с недостаточным весом.
  3. Если вы постоянно делаете взносы в портфель, вы можете изменить свои взносы, чтобы больше инвестиций направлялось в категории активов с недостаточным весом, пока ваш портфель не вернется к балансу.

Прежде чем перебалансировать свой портфель, вам следует подумать, приведет ли выбранный вами метод перебалансировки к комиссионным сборам или налоговым последствиям. Ваш финансовый специалист или налоговый консультант может помочь вам определить способы минимизации этих потенциальных затрат.

Придерживайся своего плана: покупай дешево, продавай дорого — Перевод денег из категории активов, когда они идут хорошо, в пользу категории активов, дела которых идут плохо, может быть непростым, но может быть мудрым шагом. Сокращая текущие «победители» и добавляя больше текущих так называемых «неудачников», ребалансировка заставляет вас покупать дешево и продавать дорого.

Когда следует подумать о ребалансировке

Вы можете перебалансировать свой портфель на основе календаря или ваших инвестиций.Многие финансовые эксперты рекомендуют инвесторам ребалансировать свои портфели через регулярные промежутки времени, например, каждые шесть или двенадцать месяцев. Преимущество этого метода в том, что календарь служит напоминанием о том, когда следует задуматься о ребалансировке.

Другие рекомендуют ребалансировку только тогда, когда относительный вес класса активов увеличивается или уменьшается более чем на определенный процент, который вы определили заранее. Преимущество этого метода заключается в том, что ваши инвестиции подскажут вам, когда нужно ребалансировать.В любом случае ребалансировка работает лучше всего, когда проводится относительно редко.

Где найти дополнительную информацию

Для получения дополнительной информации о разумном инвестировании и избежании дорогостоящих ошибок посетите раздел информации для инвесторов на веб-сайте SEC. Вы также можете узнать больше о нескольких инвестиционных темах, в том числе о распределении активов, диверсификации и ребалансировке в контексте сбережений на пенсию, посетив веб-сайт FINRA Smart 401(k) Investing, а также веб-сайт Министерства труда по обеспечению безопасности сотрудников.

Вы можете узнать больше о своей устойчивости к риску, заполнив бесплатные онлайн-анкеты, доступные на многочисленных веб-сайтах, поддерживаемых инвестиционными изданиями, компаниями взаимных фондов и другими профессиональными финансистами. Некоторые веб-сайты даже оценивают распределение активов на основе ответов на анкеты. Хотя предлагаемое распределение активов может быть полезной отправной точкой для определения соответствующего распределения для конкретной цели, инвесторы должны помнить, что результаты могут быть смещены в сторону финансовых продуктов или услуг, продаваемых компаниями или частными лицами, поддерживающими веб-сайты.

Как только вы начнете инвестировать, вы, как правило, получите доступ к онлайн-ресурсам, которые помогут вам управлять своим портфелем. Веб-сайты многих компаний взаимных фондов, например, дают клиентам возможность провести «портфельный анализ» своих инвестиций. Результаты анализа портфеля могут помочь вам проанализировать распределение активов, определить, являются ли ваши инвестиции диверсифицированными, и решить, нужно ли вам перебалансировать свой портфель.

* * *

Вопросы или жалобы?

Мы хотим получить от вас известие, если у вас возникнут проблемы с финансовым специалистом или у вас есть жалоба на взаимный фонд или публичную компанию.Пожалуйста, отправьте нам свою жалобу, используя наш онлайн-центр жалоб. Вы также можете связаться с нами по обычной почте:

Комиссия по ценным бумагам и биржам
Управление по обучению и защите интересов инвесторов
100 F Street, N.E.
Вашингтон, округ Колумбия 20549-0213

 

Десять вещей, которые следует учитывать, прежде чем принимать инвестиционные решения


Инвестируйте с умом: Введение во взаимные фонды. В этой публикации объясняются основы инвестирования во взаимные фонды, принципы работы взаимных фондов, факторы, которые следует учитывать перед инвестированием, и способы избежать распространенных ошибок.
/инвестор/пабы/inwsmf.htm


Финансовая навигация в современной экономике: десять вещей, которые следует учитывать, прежде чем принимать инвестиционные решения

Учитывая последние рыночные события, вы можете задаться вопросом, не следует ли вам внести изменения в свой инвестиционный портфель. Управление SEC по обучению и защите интересов инвесторов обеспокоено тем, что некоторые инвесторы, в том числе охотники за скидками и набивщики матрасов, принимают быстрые инвестиционные решения, не учитывая свои долгосрочные финансовые цели.Хотя мы не можем рассказать вам, как управлять своим инвестиционным портфелем во время нестабильного рынка, мы выпускаем это предупреждение для инвесторов, чтобы дать вам инструменты для принятия обоснованного решения. Прежде чем принимать какое-либо решение, рассмотрите следующие важные области:

1.         Нарисуйте личную финансовую дорожную карту.

Прежде чем принимать какое-либо инвестиционное решение, сядьте и честно взгляните на свое финансовое положение в целом, особенно если вы никогда раньше не составляли финансовый план.

Первый шаг к успешному инвестированию — это определение ваших целей и приемлемости риска — либо самостоятельно, либо с помощью финансового специалиста. Нет никакой гарантии, что вы заработаете деньги на своих инвестициях. Но если вы узнаете факты о сбережениях и инвестициях и будете следовать разумному плану, вы сможете обрести финансовую безопасность на долгие годы и пользоваться преимуществами управления своими деньгами.

2.         Оцените свою зону комфорта, когда идете на риск.

Все инвестиции сопряжены с некоторой степенью риска. Если вы намереваетесь приобрести ценные бумаги, такие как акции, облигации или взаимные фонды, важно, чтобы вы понимали, прежде чем инвестировать, что можете потерять часть или все свои деньги. В отличие от депозитов в банках, застрахованных FDIC, и в кредитных союзах, застрахованных NCUA, деньги, которые вы инвестируете в ценные бумаги, обычно не застрахованы на федеральном уровне. Вы можете потерять основную сумму, которую вы вложили. Это верно, даже если вы покупаете свои инвестиции через банк.

Вознаграждение за принятие на себя риска — это потенциал для большей отдачи от инвестиций. Если у вас есть долгосрочная финансовая цель, вы, скорее всего, заработаете больше денег, тщательно инвестируя в категории активов с более высоким риском, такие как акции или облигации, а не ограничивая свои инвестиции активами с меньшим риском, такими как эквиваленты денежных средств. С другой стороны, инвестирование исключительно в денежные средства может быть целесообразным для достижения краткосрочных финансовых целей. Основной проблемой для лиц, инвестирующих в денежные эквиваленты, является инфляционный риск, то есть риск того, что инфляция будет опережать темпы роста и со временем уменьшать доходность.

Федерально застрахованные депозиты в банках и кредитных союзах —  Если вы не уверены, полностью ли ваши депозиты обеспечены доверием и доверием правительства США, это легко выяснить. Чтобы узнать о банковских счетах, перейдите на сайт www.myfdicinsurance.gov. Для счетов кредитного союза перейдите на http://webapps.ncua.gov/Ins/.

3.         Рассмотрите подходящий набор инвестиций.

Включив в портфель категории активов с доходностью инвестиций, которые меняются вверх и вниз в различных рыночных условиях, инвестор может помочь защититься от значительных убытков.Исторически сложилось так, что доходность трех основных категорий активов — акций, облигаций и денежных средств — не росла и не падала одновременно. Рыночные условия, которые способствуют хорошей доходности одной категории активов, часто приводят к тому, что другая категория активов имеет среднюю или низкую доходность. Инвестируя более чем в одну категорию активов, вы снизите риск потери денег, а общая доходность вашего портфеля будет более плавной. Если доход от инвестиций в одну категорию активов упадет, вы сможете компенсировать свои потери в этой категории активов за счет более высокой доходности инвестиций в другую категорию активов.

Кроме того, распределение активов важно, поскольку оно оказывает большое влияние на то, достигнете ли вы своей финансовой цели. Если вы не включаете достаточный риск в свой портфель, ваши инвестиции могут не принести достаточно большой доход для достижения вашей цели. Например, если вы копите на долгосрочную цель, такую ​​как выход на пенсию или колледж, большинство финансовых экспертов сходятся во мнении, что вам, вероятно, потребуется включить в свой портфель по крайней мере некоторые акции или взаимные фонды акций.

Фонды жизненного цикла — Для размещения инвесторов, которые предпочитают использовать одну инвестицию для сбережений на определенную инвестиционную цель, например, на пенсию, некоторые компании взаимных фондов начали предлагать продукт, известный как «фонд жизненного цикла».«Фонд жизненного цикла — это диверсифицированный взаимный фонд, который автоматически переключается на более консервативный набор инвестиций по мере приближения к определенному году в будущем, известному как его «целевая дата». на его или ее конкретной инвестиционной цели.Менеджеры фонда затем принимают все решения о распределении активов, диверсификации и перебалансировке.Определить фонд жизненного цикла легко, потому что его название, скорее всего, относится к его целевой дате.Например, вы можете увидеть фонды жизненного цикла с такими именами, как « Портфель 2015 », « Пенсионный фонд 2030 » или « Цель 2045 ».

4.         Будьте осторожны, вкладывая значительные средства в акции работодателя или в какие-либо отдельные акции.

Один из наиболее важных способов снизить инвестиционные риски — диверсифицировать вложения. Здравый смысл: не кладите все яйца в одну корзину. Выбрав правильную группу инвестиций в категории активов, вы сможете ограничить свои убытки и уменьшить колебания доходности инвестиций, не жертвуя слишком большим потенциальным доходом.

Вы подвергнетесь значительному инвестиционному риску, если будете вкладывать значительные средства в акции вашего работодателя или в какие-либо отдельные акции. Если акции будут дешеветь или компания обанкротится, вы, вероятно, потеряете много денег (и, возможно, работу).

5.         Создайте и поддерживайте резервный фонд.

Большинство умных инвесторов вкладывают достаточно денег в сберегательный продукт, чтобы покрыть чрезвычайные ситуации, такие как внезапная безработица. Некоторые уверены, что у них есть сбережения в течение шести месяцев, чтобы они знали, что они всегда будут рядом, когда они в них нуждаются.

6.         Погасить долг по кредитной карте с высокой процентной ставкой.

Нигде нет инвестиционной стратегии, которая окупается так же хорошо или с меньшим риском, как простое погашение всех долгов под высокие проценты, которые у вас могут быть. Если вы должны деньги по кредитной карте с высокой процентной ставкой, самое мудрое, что вы можете сделать в любых рыночных условиях, — это как можно быстрее полностью погасить остаток.

7.         Рассмотрите усреднение стоимости в долларах.

С помощью инвестиционной стратегии, известной как «усреднение стоимости в долларах», вы можете защитить себя от риска вложить все свои деньги в неподходящее время, следуя последовательной схеме добавления новых денег к своим инвестициям в течение длительного периода времени.Делая регулярные инвестиции с одинаковой суммой денег каждый раз, вы покупаете больше инвестиций, когда их цена низка, и меньше инвестиций, когда их цена высока. Лица, которые обычно вносят единовременный взнос на индивидуальный пенсионный счет либо в конце календарного года, либо в начале апреля, могут захотеть рассмотреть «усреднение стоимости в долларах» в качестве инвестиционной стратегии, особенно на нестабильном рынке.

8.            Воспользуйтесь «бесплатными деньгами» от работодателя.

Во многих пенсионных планах, спонсируемых работодателем, работодатель уплачивает часть или все ваши взносы. Если ваш работодатель предлагает пенсионный план, а вы не вносите достаточного вклада, чтобы получить максимальное соответствие вашему работодателю, вы упускаете «бесплатные деньги» для своих пенсионных сбережений.

Пусть ваши деньги работают — В большинстве случаев план на рабочем месте является наиболее эффективным способом откладывать деньги на пенсию. Тщательно рассмотрите свои варианты, прежде чем брать кредит из пенсионного плана.В частности, избегайте использования дебетовой карты 401 (k), кроме как в крайнем случае. Деньги, которые вы берете взаймы сейчас, уменьшат сбережения, которые можно будет увеличить с годами, и, в конечном итоге, то, что у вас будет, когда вы выйдете на пенсию. Кроме того, если вы не погасите кредит, вы можете заплатить федеральный подоходный налог и штрафы.

9.         Рассмотрите время от времени ребалансировку портфеля.

Ребалансировка возвращает ваш портфель к первоначальному сочетанию распределения активов. Выполняя перебалансировку, вы гарантируете, что в вашем портфеле не будет чрезмерно выделяться одна или несколько категорий активов, и вы вернете свой портфель к комфортному уровню риска.

Придерживайся своего плана: покупай дешево, продавай дорого — Перевод денег из категории активов, когда они идут хорошо, в пользу категории активов, дела которых идут плохо, может быть непростым, но может быть мудрым шагом. Сокращая текущие «победители» и добавляя больше текущих так называемых «неудачников», ребалансировка заставляет вас покупать дешево и продавать дорого.

Вы можете перебалансировать свой портфель на основе календаря или ваших инвестиций. Многие финансовые эксперты рекомендуют инвесторам ребалансировать свои портфели через регулярные промежутки времени, например, каждые шесть или двенадцать месяцев.Преимущество этого метода в том, что календарь служит напоминанием о том, когда следует задуматься о ребалансировке. Другие рекомендуют ребалансировку только тогда, когда относительный вес класса активов увеличивается или уменьшается более чем на определенный процент, который вы определили заранее. Преимущество этого метода заключается в том, что ваши инвестиции подскажут вам, когда нужно ребалансировать. В любом случае ребалансировка работает лучше всего, когда проводится относительно редко.

10.       Избегайте обстоятельств, которые могут привести к мошенничеству.

Мошенники тоже читают заголовки. Часто они используют широко разрекламированные новости, чтобы заманить потенциальных инвесторов и сделать их «возможности» более законными. SEC рекомендует вам задавать вопросы и проверять ответы у непредвзятого источника, прежде чем инвестировать. Всегда не торопитесь и поговорите с надежными друзьями и членами семьи, прежде чем инвестировать.

* * *

Для получения более подробной информации о темах, обсуждаемых в этом предупреждении для инвесторов, ознакомьтесь со следующими материалами:

http://www.sec.gov/investor/pubs/tenthingstoconsider.htm


Harris Williams консультирует Visual Comfort & Co. по предстоящим инвестициям от Goldman Sachs Asset Management и Leonard Green & Partners главный ресурс для фирменного дизайнерского освещения, в ожидании инвестиций от Goldman Sachs Asset Management и Leonard Green & Partners (LGP).Инвестиции осуществляются вместе с существующим инвестиционным партнером Visual Comfort & Co., AEA Investors LP (AEA). Сделку возглавляют Кори Бенджамин, Джон Нойнер и Зак Ледвит из Harris Williams Consumer Group и Грэм Ривз из подразделения Building Products & Materials Group.

«Мы рады снова работать с командой Visual Comfort & Co., поскольку они продолжают создавать ведущую платформу освещения в отрасли», — сказал Джон Нойнер, управляющий директор Harris Williams.«Благодаря широкому ассортименту брендов, продуктов и преданной клиентской базе легко увидеть, как компания стала лидером рынка, имея широкие возможности для дальнейшего роста компании».

«Энди Сингер и вся команда менеджеров построили бизнес мирового класса, и мы гордимся тем, что снова стали партнерами Visual Comfort & Co., чтобы найти еще одну группу партнеров, которые верят в видение компании и ее возможности», — сказал Кори Бенджамин. , управляющий директор Harris Williams. «Основываясь на фундаменте, который был заложен их предыдущими инвесторами, добавление Goldman Sachs Asset Management и LGP продолжит добавлять ресурсы и возможности для дальнейшего расширения на конечных рынках.

С 1987 года компания Visual Comfort & Co. является ведущим поставщиком фирменного дизайнерского освещения. На протяжении почти 30 лет компания Visual Comfort & Co. производит светильники с одними из самых влиятельных имен в области дизайна, используя натуральные материалы исключительного качества и характерную живую отделку, нанесенную вручную. Visual Comfort & Co. предлагает широкий ассортимент осветительных приборов, отличающихся выдающимся дизайном, который является синонимом высокого стиля и функциональности.

AEA была основана в 1968 году семьей Рокфеллеров, Меллона и Гарримана и С.G. Warburg & Co. в качестве частного инвестиционного инструмента для избранной группы промышленных семейных офисов со значительными активами. AEA имеет выдающуюся глобальную сеть, созданную за многие годы, в которую входят ведущие промышленные семьи, руководители предприятий и лидеры; многие из которых инвестируют в AEA в качестве активных индивидуальных инвесторов и / или входят в советы директоров ее портфельных компаний или выступают в других консультационных функциях. Сегодня около 100 специалистов по инвестициям AEA работают по всему миру с офисами в Нью-Йорке, Коннектикуте, Сан-Франциско, Лондоне, Мюнхене и Шанхае.Фирма управляет фондами, которые имеют более 15 миллиардов долларов инвестированного и выделенного капитала, включая выкуп заемных средств компаний среднего рынка и компаний малого бизнеса, а также мезонинные и старшие долговые инвестиции.

Goldman Sachs Asset Management является основным инвестиционным подразделением Goldman Sachs Group, Inc. (NYSE: GS). Goldman Sachs Asset Management предоставляет инвестиционные и консультационные услуги некоторым ведущим мировым учреждениям, финансовым консультантам и частным лицам. Goldman Sachs Asset Management инвестирует на публичных и частных рынках через одну инвестиционную платформу мирового класса с активами на сумму более 2 триллионов долларов под контролем.Goldman Sachs, основанный в 1869 году, является ведущим мировым финансовым институтом, предоставляющим финансовые услуги в области инвестиционно-банковских услуг, ценных бумаг, управления инвестициями и потребительского банкинга большой и диверсифицированной клиентской базе.

LGP — ведущая инвестиционная компания, основанная в 1989 году в Лос-Анджелесе. Фирма сотрудничает с опытными управленческими командами и часто с учредителями, чтобы инвестировать в лидирующие на рынке компании. С момента создания LGP инвестировала в более чем 100 компаний в форме традиционных выкупов, сделок с переходом в частную собственность, рекапитализации, акций роста и выборочных позиций в акционерном капитале и долговых обязательствах.Фирма в первую очередь ориентируется на компании, предоставляющие услуги, включая потребительские, деловые и медицинские услуги, а также розничную торговлю, дистрибуцию и промышленные предприятия. С момента основания LGP привлекла более 40 миллиардов долларов выделенного капитала.

Harris Williams, инвестиционный банк, специализирующийся на консультационных услугах по слияниям и поглощениям, защищает интересы продавцов и покупателей компаний по всему миру на критически важных этапах и дает продуманные советы в течение жизни их бизнеса. Сотрудничая как одна фирма в отраслевых группах и регионах, фирма помогает своим клиентам достигать результатов, которые поддерживают их цели и стратегически создают ценность.Харрис Уильямс стремится к совершенству в исполнении и построению прочных, ценных отношений, основанных на взаимном доверии. Harris Williams является дочерней компанией PNC Financial Services Group, Inc. (NYSE: PNC).

The Harris Williams Consumer Group завершила сделки по различным вертикалям, включая фирменные потребительские товары; бытовые услуги; продукты питания, напитки и агробизнес; и ресторан и розничная торговля. Для получения дополнительной информации о Harris Williams Consumer Group и недавних транзакциях посетите раздел Consumer Group на веб-сайте Harris Williams.

Harris Williams Building Products & Materials Group заключила сделки в широком спектре секторов строительных продуктов и материалов, обладая опытом, который простирается от более легких строительных продуктов, используемых в жилых и коммерческих рынках, до тяжелых строительных материалов, используемых в инфраструктурных приложениях. В этих секторах наша фирма работала с клиентами, которые касаются всех аспектов производства, распределения и сопутствующих строительных услуг на этих рынках. Для получения дополнительной информации посетите раздел Building Products & Materials Group на веб-сайте Harris Williams.

Harris Williams LLC является зарегистрированным брокером-дилером и членом FINRA и SIPC. Harris Williams & Co. Ltd — это частная компания с ограниченной ответственностью, зарегистрированная в соответствии с английским законодательством и зарегистрированная по адресу 8th Floor, 20 Farringdon Street, London EC4A 4AB, UK, зарегистрированная в Реестре компаний Англии и Уэльса (регистрационный номер 07078852). Компания Harris Williams & Co. Ltd уполномочена и регулируется Управлением финансового надзора. Компания Harris Williams & Co. Corporate Finance Advisors GmbH зарегистрирована в торговом реестре местного суда Франкфурта-на-Майне, Германия, под регистрационным номером HRB 107540.Юридический адрес: Bockenheimer Landstrasse 33-35, 60325 Франкфурт-на-Майне, Германия (адрес электронной почты: [email protected]). Гешефтсфюрер / Режиссеры: Джеффри Х. Перкинс, Пол Поджи. (НДС № DE321666994). Harris Williams — торговая марка, под которой Harris Williams LLC, Harris Williams & Co. Ltd и Harris Williams & Co. Corporate Finance Advisors GmbH ведут бизнес.

 

Подготовьте свой план распределения активов

Хорошая еда — это поиск лучших ингредиентов, их сочетание в правильных пропорциях, корректировка по вкусу и приготовление в течение надлежащего времени.

Ваш инвестиционный портфель тоже во многом похож на этот. Но здесь ингредиенты называются классами активов. И то, как вы их комбинируете, называется распределением активов.

То, как вы комбинируете варианты инвестирования, может оказать большое влияние на достижение ваших финансовых целей. «Распределение активов работает в сочетании с вашим комфортом и риском; это помогает заложить основу для успеха вашей инвестиционной стратегии», — говорит Хизер Уинстон, помощник директора по финансовому консультированию и планированию в Principal ® .

Вам не нужно сразу знать все тонкости, но освоившись с распределением активов, вы будете чувствовать себя более уверенно в своем выборе или выборе, который вы делаете с вашим финансовым профессионалом. Вот несколько шагов, которые помогут вам найти хороший микс и поддерживать его в течение долгого времени.

Знакомство с ингредиентами

Инвесторы обычно работают с тремя ключевыми классами активов: наличными, фиксированным доходом и акциями. Каждый из них предлагает различное сочетание риска и доходности и служит своей цели в общем плане распределения активов.

Наличные

Денежные средства и их эквиваленты (например, фонды денежного рынка и депозитные сертификаты), как правило, являются наименее рискованными активами в инвестиционном портфеле. Хотя их стоимость может колебаться, цены обычно не сильно меняются. Они предлагают самую низкую потенциальную доходность.

Фиксированный доход

Облигации являются наиболее распространенным типом ценных бумаг с фиксированным доходом, инвестициями, которые, как правило, могут приносить доход через регулярные и предсказуемые промежутки времени.Фиксированный доход обычно известен тем, что имеет более низкий риск, но не такой низкий, как наличные деньги. Инвестиции могут подвергаться колебаниям цен и терять стоимость, если они не удерживаются до погашения или в течение предполагаемого срока. Но с доходностью, как правило, выше, чем наличными, фиксированный доход может стать хорошей основой для вашего распределения активов.

Акции

Акции или акции могут быть двигателем роста инвестиционного портфеля. Доход с течением времени, как правило, происходит от увеличения цены акций.Поскольку такой рост не гарантирован, акции несут больший риск, чем два других класса активов; они, вероятно, будут колебаться и терять ценность, по крайней мере, некоторое время. Но они также имеют потенциал для более высокой доходности в течение длительного периода времени.

Это три основных класса активов. Для каждого есть несколько разновидностей. Например, среди акций вы можете найти варианты в зависимости от местоположения (акции развивающихся рынков или европейские акции) или размера компании, часто называемого рыночной капитализацией (малая, средняя и большая капитализация).Каждая разновидность приносит несколько разные уровни риска и доходности.

Так что же такое распределение активов?

Думайте о распределении активов как о сочетании этих ингредиентов. Он использует преимущество диверсификации — это идея о том, что классы активов не меняются синхронно, поэтому один или несколько могут расти, в то время как другие снижаются. (Или в некоторые трудные годы один класс активов может просто падать меньше, чем другие.) Уинстон добавляет: «Конечная цель состоит в том, чтобы обеспечить более длительный и стабильный рост путем инвестирования в различные классы активов.

Итак, как определить, какие инвестиции лучше всего подходят для вас? Обычно это зависит от того, сколько времени у вас есть до тех пор, пока вам не понадобится окунуться в эти инвестиции, и вашего комфорта с риском.

Балансировка активов по возрасту и времени

Инвестирование требует времени для роста активов. Знание того, сколько у вас есть времени, может помочь определить, как вы инвестируете.

Если вы инвестируете в пенсионный возраст в 20 лет, у вас может быть 30 или 40 лет, чтобы достичь своей цели. Если вам 60, у вас может быть меньше десяти лет, прежде чем вам понадобятся эти деньги.

Поскольку акции могут быть волатильными, они могут колебаться из одной крайности в другую. Может быть, они вырастут на 20% в один год и упадут на 10% в другой. Если вам не нужны ваши деньги в течение некоторого времени, риск потери части вашей стоимости через один или два года может быть оправданным, поскольку у вас может быть время, чтобы рынок пришел в норму.

Как правило, если у вас есть больше времени, вы можете владеть большей долей акций, чтобы зафиксировать этот потенциальный рост. По мере того, как вы приближаетесь к пенсионному возрасту (или нуждаетесь в доступе к своим деньгам), обычно принято выделять больше на фиксированный доход, чтобы свести к минимуму риск потери роста, который у вас был в предыдущие годы.

Определение допустимого риска

Другой ключевой фактор: ваша личная склонность к риску. Некоторым людям комфортно, зная, что они могут потерять деньги в краткосрочной перспективе, если есть возможность получить большую прибыль в долгосрочной перспективе. Другие более консервативны, предпочитая меньше рисковать деньгами. Ваш уровень комфорта при волатильности рынка — это ваша терпимость к риску. (Пройдите наш тест, чтобы узнать больше о своей инвестиционной личности.)

Это связано со временем, которое у вас есть для достижения вашей инвестиционной цели.«Наша терпимость к риску остается достаточно стабильной на протяжении всей нашей жизни, — говорит Уинстон, — но наша способность идти на риск обычно меняется, особенно в связи с жизненными событиями». Хотя вам может быть комфортно с риском, если вам нужны деньги всего через несколько месяцев, как правило, лучше быть более консервативным.

Ребалансировка активов с течением времени

По мере того, как меняются ваши вкусы и обстоятельства, меняются и ваши инвестиционные цели и предпочтения. Проверка вашего инвестиционного портфеля может помочь убедиться, что вы на пути к достижению своих целей.Возможно, вам придется перемешать смесь или добавить новые ингредиенты — это называется ребалансировкой.

Это важно, потому что ваше распределение может отклоняться от вашего целевого значения по мере роста или сокращения ваших активов. Допустим, вы начали год с 70% своего портфеля, вложенного в акции. Если бы эти вложения в акционерный капитал показали себя намного лучше, чем остальная часть портфеля, они могли бы вырасти до 80% от общей суммы. Чтобы сбалансировать свое первоначальное распределение, вы можете перевести некоторые акции и перераспределить деньги в другие выбранные вами классы активов, чтобы вернуть смесь к вашей цели.

Если ваши активы инвестируются в рамках плана, предлагающего автоматическую ребалансировку, об этом могут позаботиться за вас. В противном случае планируйте проверку не реже одного раза в год. (Или, если у вас есть важное событие в жизни, поднимите крышку, чтобы увидеть, нужно ли вам внести коррективы раньше.)

Будьте осторожны. Слишком частые проверки могут привести к краткосрочному мышлению. Инвестиции на пенсию — это долгосрочный план. Существует вероятность того, что ежедневные или еженедельные просмотры заставят вас слишком часто перемещать активы, увеличивая ваши расходы и снижая шансы на рост вашего портфеля.

Управление волатильностью рынка

Кстати, не спешите выбрасывать свой микс. Инвестирование имеет свои взлеты и падения в виде волатильности рынка. Резкое падение рынка может быть пугающим, но паника может привести к неправильным решениям.

«Наша естественная склонность реагировать на волатильность», — говорит Уинстон. «Однако вы можете рассмотреть возможность использования стратегии распределения активов специально, чтобы вам не приходилось реагировать на то, что делает рынок».

Вместо этого обратитесь к своему целевому распределению — вашему идеальному балансу различных типов активов — и вспомните свой инвестиционный план.

Фонды с установленной датой и фонды с установленным риском

Не у всех есть время проводить инвестиционные исследования и выбирать кучу отдельных акций и облигаций. Вот почему существуют инвестиционные продукты, такие как взаимные фонды и биржевые фонды (ETF). У этих видов инвестиций есть профессиональный менеджер, который исследует, выбирает и комбинирует ингредиенты для инвесторов в продукте.

Некоторые варианты инвестирования предусматривают даже распределение активов. Два типа: целевая дата и целевой риск.

С фондом с установленной датой вы можете выбрать тот, у которого есть год, близкий к тому, когда вы выйдете на пенсию или вам понадобятся активы. Менеджер портфеля выбирает все инвестиции и со временем корректирует распределение активов, чтобы оно обычно было более консервативным по мере приближения этой даты.

С фондом целевого риска вы выбираете инвестиции, которые лучше всего соответствуют вашей толерантности к риску, от «консервативного» до «агрессивного». Затем управляющий портфелем выбирает инвестиции, соответствующие этому уровню риска, и распределяет активы в соответствии с ним.

В качестве альтернативы вы можете использовать управляемые учетные записи или роботов-консультантов для еще более глубокого уровня персонализации.

Что делать дальше?

  • Не знаете, что вам подходит, или заинтересованы в действительно индивидуальном подходе? Подумайте о том, чтобы обратиться к финансовому профессионалу. (Мы можем помочь вам найти его.) Думайте о них как о личном планировщике еды для вашего портфолио. Они могут помочь вам определить ваши цели и предложить активы и их распределение, чтобы достичь их, исходя из вашей терпимости к риску.
  • У вас есть пенсионный счет от вашего работодателя с обслуживанием в Principal? Войдите на сайт Principal.com, чтобы проверить распределение ваших активов и убедиться, что вы все еще на правильном пути. Первый раз входите? Начните здесь.

HAMCO объявляет об открытии Comfort Suites Camp Hill

Hospitality Asset Management Company продолжила устойчивый рост, добавив в свой портфель Comfort Suites в Кэмп-Хилл, штат Пенсильвания. Ждем вас на торжественном открытии 8 апреля с 16:30 до 18:30.

Weathervane Capital Partners, JC Bar Properties и Triple Crown Corporation объединились с компанией Hospitality Asset Management Company для разработки отеля Comfort Suites by Choice Hotels International, расположенного прямо у выезда на Эрфорд-роуд с объездной дороги моста Харви Тейлор; который включает 113 номеров, в том числе 16 номеров с одной спальней, полностью оборудованной кухней, конференц-залы и расширенный фитнес-центр. Компания Hospitality Asset Management будет обеспечивать ежедневное оперативное управление и надзор за недвижимостью.

Отель Comfort Suites Camp Hill — Harrisburg West расположен по адресу 100 Bar South Drive, Camp Hill, Pennsylvania 17001 и открыл свои двери для гостей в январе 2021 года. Sheetz, Starbucks, ресторан First Watch и другие магазины и рестораны. Отель расположен недалеко от медицинского центра Penn State Health Holy Spirit, Rite Aid Corporation, Gannett Fleming и множества других медицинских и корпоративных офисов.В январе состоится торжественное открытие и перерезание ленточки.

Марк Морат, основатель и генеральный директор Hospitality Asset Management, заявил: «Мы по-прежнему гордимся ростом нашей компании и рады увеличить долю нашего портфолио в Карлайле, Кэмп-Хилл, Гаррисберг, до трех объектов. Местные сообщества оказали нам большую поддержку и приветствовали расширение нашего присутствия в регионе».


О компании Hospitality Asset Management Company Inc.(ХАМКО)

Компания

Hospitality Asset Management Company управляет 14 объектами размещения в Пенсильвании и пятью ресторанами. Компания представляет собой управляющую организацию с полным спектром услуг, имеющую большой опыт в развитии, финансировании и управлении отелями и ресторанами.

В государственном колледже они управляют отелями AAA Four Diamond Carnegie Inn & Spa, Days Inn by Wyndham Penn State, Hilton Garden Inn, Super 8 by Wyndham, Quality Inn, бюджетным мотелем Nittany, Gigi’s Southern Table и Carnegie Inn Fine Dining.В Карлайле, штат Пенсильвания, их деятельность включает Comfort Suites, Comfort Inn и 1794 The Whiskey Rebellion, а в Индиане, штат Пенсильвания, в кампусе IUP, Hilton Garden Inn и CH Fields Craft Kitchen. Они также управляют отелями Courtyard by Marriott, Wingate by Wyndham, Microtel Inn & Suites by Wyndham и TōST на Рыночной площади в Алтуне, штат Пенсильвания, а также Best Western Plus в Клирфилде, штат Пенсильвания. Также в стадии разработки находятся объекты недвижимости в Беллефонте, штат Пенсильвания, и в Парсиппани, штат Нью-Джерси.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.